5月20日，客户闫女士来到广西灵川农商银行定江支行柜台办理业务，情绪激动地表述其名下的一张银行卡突然无法通过手机银行转账，随后并要求支取现金。定江支行柜员安抚好客户情绪后，立即查看账户流水，发现该账户近半年的交易量很少，只是在最近几天该账户出现了频繁的跨行转账交易，由于受非柜面支付的限制，账户还有6900元未被转出。
见此情形，定江支行工作人员询问客户是否知晓此资金来源、交易用途和付款方相关信息，闫女士一开始表现得闪烁其词，沉默一阵过后终于向工作人员讲述原委：闫女士一个朋友欲申请网贷来归还其借款，便将闫女士拉入一个网贷微信群聊，网贷人员称放款需要“包装”流水，故将资金转入闫女士名下账户后，再由闫女士收到款后按对方要求转入不同账户。
了解这一情况后，工作人员意识到账户里转入的钱可能是涉诈资金，便以资金用途不明为由拒绝闫女士的取款，并提醒闫女士这属于出借自己的银行卡给他人使用，很有可能被利用参与电信网络诈骗等非法活动。随后，定江支行立即对该账户进行了管控，成功拦截6900元涉诈资金。
此次成功拦截涉案资金的转移充分展现了灵川农商银行落实打击治理电信网络诈骗工作的决心。下一步，灵川农商银行将继续深化“警银”融合、加强协调联动，以营业厅为阵地，织密反诈“宣传网”、筑牢反诈“防火墙”，持续扩大反诈宣传覆盖范围、丰富拓展宣传形式，有针对性地落实精准反诈宣传，增强广大客户对电信诈骗的认识与网络安全意识，积极营造“人人反诈，人人识诈”的社会氛围，筑牢防范电信网络诈骗安全防线。