近年来，江苏南通农商银行紧紧围绕省联社部署，坚持党建引领、制度建设、教育培训、合规管理、监督检查等合规案防文化理念，不断加强合规管理工作，有效提升合规案防管理质效，为高质量发展奠定基础。
强化党建引领，压实合规管理责任
发挥党建引领作用。该行科学制定工作计划，将合规管理作为经营管理的重要工作来抓，逐级签订《责任书》，将合规管理责任从高管层逐级传导，全面压实管理责任；通过将党建工作与合规管理工作有机结合，同部署、同落实，逐步形成“党建 合规管理”的合力，实现党建与合规管理工作同完善、同提升的局面。
凝聚组织领导合力。该行积极构建“三会一层”的公司治理架构，规范公司内部治理，强化董事会、监事会、高管层的合规案防履职，并将履职评价与合规管理工作相挂钩，提高管理质效。
完善考评机制。该行将员工合规考核评价植入合规管理系统，把员工合规履职、违规记分、执行成效等有效落地于年度合规星级评价和全年合规奖考核，通过年度“合规统考”打破以往“大锅饭”分配格局。
强化合规管理，健全完善案防体系
健全组织架构。该行在合规管理上下功夫，强化短板弱项，逐步健全完善系统化、规范化的合规案防管理体系；建立分工明确的合规案防组织架构，配备高素质合规案防管理人员，强化合规风险管理，并明确合规部门与风险管理部门及其他部门、网点的工作职责，完善风险管理体系。
织牢风控防线。该行建立事前、事中和事后三道风险管理防线，理顺工作流程，使总行领导、各条线部门和网点在合规管理和案件防控发挥联动效用，形成合力，切实发挥联防联控的效果。建立有效的合规经营机制，健全完善激励、监督、评价机制，通过合理的机制教育引导员工“按章办事，以制度管人”，把合规发展理念融入机构经营发展的全过程，并在实践中得以贯彻执行。
落实报告机制。该行严格落实违规行为风险报告制度，对合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、危害后果、不良影响程度等，按照有关规定严肃处理。落实监督检查人员的再监督制度，对检查组织人员、审计人员、督查人员及其他监督检查人员在日常合规管理中存在的应发现未发现、应处罚未处罚、应提出整改意见未提出的，追究监督检查责任，按规定予以处罚。
强化制度建设，夯实合规管理基础
梳理完善制度。南通农商银行集中推进老、旧制度的梳理，对全行制度登记清单、建立文件夹进行梳理，严格落实制度“动态更新”机制，及时更新合规系统内规库，将新增及修订制度登记入库，提升制度流程管控质量，有效防范各类操作风险。
规范制度审查。为确保各项规章制度与外部适用的法律、规则和准则相一致，该行法律合规部对所有制度进行合规审查，切实关注制度的关键风险点，真正落实外规内化作用，提升制度审核准确性和严谨性。
推进流程优化。该行根据《江苏省农村商业银行系统合规银行建设2021-2023年工作规划》要求，组织开展内控流程优化项目竞赛，全面梳理内控、合规、案防工作中暴露的痛点、难点和堵点问题，收集优化项目22个，逐月跟踪、按季汇报，推动各条线将合规风险点与管控措施有效嵌入系统、融入流程。
强化监督检查，从早从严防范风险
深入认识问题。该行进一步深化“内控合规管理建设年”活动、“三排查、三提升”行动、“巩固治乱象”行动等，全面盘点内外部检查中发现的问题，并将问题盘点融入合规银行三年规划“内控流程优化年”工作中，各条线层层开展自查自检。
深入挖掘问题。对于问题较多的业务条线，条线部门组织召开专题讨论会，从各自专业风险管理的角度，围绕制度建设、系统管控、流程设置等多方面深入挖掘风险源头。
深入整改问题。严格按照“标本兼职、重在治本”的要求，聚焦问题整改，分级分条线建立完善“五单”，即问题清单、任务清单、整改清单、责任清单、问责清单，明确问题内容、责任层级、yb体育app官网的解决方案等，从严抓实问题整改。
强化教育培训，提升全员合规意识
每日推送合规警语。该行每个工作日企业微信工作平台推送合规警语，从思想认识、行为管理、依法经营、风险防范等方面全方位进行合规文化的宣导。
每周下发案例解析。在oa建立“合规文化苑”专栏，每周推送违规案例解析，深刻剖析违法违规典型案件产生的原因及危害。通过案例警示教育，强化全员思想防线，严格操作流程，及时纠正工作偏差。
每月开展制度解读。该行由法律合规部牵头，组织条线部门每月开展制度解读，由条线部门业务骨干领学制度，解读业务操作流程、要点、风险点，确保新业务、新要求执行到位。
每季下发制度清单。为确保各岗位熟悉了解本行业务动态，每季度下发制度学习清单，并将其纳入每月合规考试范畴，为全员学习找重点，引导全员主动学习，进一步增强合规意识。
强化员工排查，筑牢风险管控防线
做实日常监督。该行印发《员工异常行为排查实施方案》，坚持日常监督排查常态化、预警监测动态化和专项检查时常化，建立健全员工行为管理体系，突出关键岗位的监督管理，确保职责落实到位，权力行使规范。对存在倾向性、苗头性问题的员工及时约谈、提醒。
做深重点整治。严格落实省联社案件专项整治工作部署，围绕排查要求，组织开展员工经商办企业、员工征信、员工涉诉等专项排查，摸排风险隐患。
做细外部排查。对接公安、纪检部门排查员工涉案信息，利用“电子营业执照”小程序、企查查等第三方平台，全面了解员工违法、违纪、经商办企业等信息，及时发现问题，有效防范风险。
做好流程建设。依托合规管理系统，建立员工合规档案、五色卡管理，上线核查分类功能，实现员工预警监测与可疑名单台账、违规事件联动，有效防范风险、整治屡查屡犯。