当前，使用银行卡等进行电信网络新型违法犯罪案件高发，各种诈骗手段层出不穷，严重损害人民群众切身利益。为深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众“钱袋子”，安徽肥西农商银行多措并举推进“断卡行动”，筑牢防范电信诈骗“防火墙”。
强化“首防”责任，严把客户准入关
肥西农商银行加大对一线柜员、客户经理的培训督导，认真落实客户准入，严格执行客户身份识别制度。对于新增客户，严把开户关，对客户证件的真实性、有效性加强审核，确保证件与本人身份一致；加强客户尽职调查，坚持“风险为本”，遵循“了解你的客户”的原则，识别客户及受益所有人身份，针对具有不同风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相适应的尽职调查措施，了解客户建立业务关系、交易的目的和真实意图，并酌情获取相关信息同时进行必要的风险告知提醒，从源头上有效遏制假名、冒名开户的发生。截至5月末，已累计拦截各类可疑开户7起。
加强账户管理，压实账户管理主体责任
肥西农商银行要求一线网点严格按照“谁的客户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的账户谁负责”“谁的终端谁负责”原则，严格落实责任追究，强化涉案账户倒查，加强涉案账户管控，依法落实涉案账户惩戒措施；针对尽职调查不到位、开户审核不严格、事中管控不足、事后对账及核实流于形式，风险排查与整治工作不力营业机构相关人员进行严肃问责。另一方面为压降存量银行卡风险，该行扎实推进“一人多卡（账户）”“一人多号（手机号）”“一号多人”“长期不动户”等账户排查清理工作，降低存量账户风险的产生。截至5月末，已累计清理各类账户4.3万余户。
加强科技手段应用，强化联防联控机制
肥西农商银行充分利用风险预警、反洗钱等系统，对符合风险特征的账户，进行全面深入的判断分析，确认可疑的，根据可疑程度不同采取相应管控措施。另一方面通过线上微信群、qq群、内部oa等及时分享发现冒名开户、团伙结伴开户、涉赌涉诈可疑交易等买卖银行账户，银行卡或冒名开户违法行为的可疑线索，及时配合移送公安机关，协助公安机关拦截电信诈骗。截至5月末，已协助公安机关提供可疑电信诈骗线索6起。
持续加强宣传教育，切实提高公众防范电信诈骗的意识和能力
肥西农商银行结合新冠肺炎疫情防控要求，通过线上、线下多种形式常态化开展“断卡”行动知识宣传，通过“断卡”“反诈拒赌”宣传教育活动，向公众解读出售、出借银行卡和电话卡“两卡”危害及后果，特别是加强针对低学历、低收入人群、老年人、学生、农民工等群体的宣传教育，因地制宜组织开展进学校、进社区、进乡村、进企业等，有效提升宣传对象的精准性，不断增强公众风险防范意识。今年以来，已开展各类宣传5次，受众400余人。